有哪些好的指数基金值得推荐？

消费行业、医药行业、科技行业、新能源都是值得长期配置的好板块。

下面我从专业的角度给大家分析一下。

是的，专业的。

全文5000+字，全部干货发给你。

做投资，选对行业，你至少会成功一半

2018年底，当市场跌得相当厉害的时候，股市来到了低位，

由于采购政策的不利带量，医药股也出现较大跌幅。考虑到医药行业一直是一个非常赚钱的行业，牛股已经翻了一番，所以我果断抄底医药基金。

把底货买进药里帮我赚了 80% 以上的收入。

新能源因为某些原因错过了，现在想起来就不舒服……

选择好的行业真好，

买完什么都不在乎，躺着也能赚钱！

今天就给大家深度解析一下投资中的优秀行业。

01

哪些板块指数基金值得长期配置？

首先我们要明确一点，并不是所有的行业都是男神行业，就像不可能每个人都是年轻的易烊千玺，成年的彭于晏，中年的吴彦祖，老陈道明，男神真正值得长期投资的行业其实主要就两个：消费行业和医药行业。

事实上，我们可以设身处地思考一个命题：公司究竟如何才能赚钱？

首先，我们的客户要有需求；

其次，我们的产品必须能够不断满足他们的需求。

如果客户的需求不稳定，我们就会饿着肚子吃饱。

比如对于很多券商来说，牛市的时候，流量就很大。

如果客户需求稳定，我们能赚钱吗？有时不一定。

因为生产出来的产品是同质的，所以客户选择我们的产品和选择别人的产品是没有区别的。这是一片红海。最终，竞争会引发价格战，吞噬利润空间。

例如，在智能手机行业，很多智能手机厂商都在微利。

客户需求稳定，我们的产品也有别人无法模仿的优势。我们能赚钱吗？并不真地。

一些企业往往需要投入巨资进行维修，以确保稳定生产。如果赚到的钱不再投资，公司将无法运营。这个时候，我们赚的钱不属于我们。

比如一些高污染的重工业和不注重风控的金融行业，即使前期赚了很多钱，后期也会返还。

所以市场需求比较稳定，公司有护城河保证一定的利润率，再投资需求小，可以获得大量的自由现金流。只有容易形成这些条件的行业才是男神行业，比较容易赚钱。.

你不觉得消费行业和医药行业天生就是满足这些条件的吗？

02

消费行业

消费行业的需求非常稳定。无论我们遇到什么样的经济状况，我们的日常生活都离不开衣食住行消费；而消费企业一旦形成品牌价值，实际上可以获得非常高的利润率，而产生源源不断的现金流的企业最好的指数基金，再投资的需求很小。最典型的例子就是茅台，简直就是在地上收钱！

消费行业整体收益很好，我们用数据说话，

以中证行业指数为例，中证800行业指数由沪深800指数中各行业的股票组成，占A股市场市值的80%以上。是衡量A股行业表现的最佳指标。包括医药和消费，

我们统计了各个行业自上市以来的增速。

如上图所示，不同行业的指数表现差异很大。

截至2020年，中证消费（必要消费）涨幅高达1539.31%，在A股十大行业长期盈利增长中排名第一，而中证能源则表现最差同期，仅上涨了85.16%。

假设投资者在上市之初买入10000元用于中证消费，那么最初的10000元变成了163931元，15年收益率接近16倍。

消费行业可以进一步细分为【基本消费】和【可选消费】。

必需消费主要是维持我们正常生活所需的各种消费品，比如食品、饮料、烟草等。我们熟悉的贵州茅台、五粮液等都是必需消费，它最大的特点就是稳定的需求，无论经济形势如何，人是不可或缺的。

巴菲特喜欢基本消费。他的许多著名投资案例都在基本消费品行业，例如喜诗糖果、可口可乐、生产番茄酱的亨氏食品和生产剃须刀的吉列。的公司。

可选消费也是一种消费产品，但不如必要消费强。像汽车、家电、传媒等，我们熟悉的格力、苏宁、上汽等都是可选消费。它最大的特点是需求弱于必要消费。具有一定的周期性，受益于人均消费水平的提高，升级特征明显。

在必需消费品行业，目前市场追踪的指数有很多，包括上证消费、上证消费80、中证消费、中证全指数消费等。

其中，最常见、表现最好的是中证消费，这是一家投资于沪深300+沪深500的消费必需品公司。

目前追踪消费必需品板块的主要指数基金有：

建议投资者选择成立时间较长、规模较大、流动性较好的中华环球中证主要消费ETF（159928)）！

在非必需消费品行业，跟踪的指数相对较少。最常见的指数是CSI Optional，它也是一个可选的消费公司，投资于沪深300+沪深500。

非必需消费品指数基金产品并不多。市场上有一只广发中证全指数非必需消费品ETF 159936，规模5亿。场外也有相应的ETF对接基金001133。

近一两年，“大消费”的概念在市场上流行起来。

茅台五粮液的长期收益不错，但格莱美的也不错。

为什么我不能同时投资？

因此，一些指数公司开发了一些既投资于必需消费品又投资于可自由支配消费的指数。

这是消费50和消费水龙头。

Consumer 50 和 Consumer Leaders 指数非常相似，都选择了来自必需消费品和非必需消费品行业的 50 家领先上市公司。

不同的是，

消费者 50 指数：必需消费品 + 非必需消费品领先公司，不包括汽车和媒体行业。

消费者领袖指数：主要消费品 + 非必需消费品领导者，包括汽车和媒体。

消费者 50 指数不包括汽车和媒体公司的股票。

因为汽车和媒体行业是比较周期性的，比如媒体行业这几年盈利变化比较大，经常会出现某一年的盈利大幅下滑。

目前，市场上追踪消费者50指数的基金为2019年10月成立的消费者50 ETF，515650，场外为ETF联动基金，008975。

消费领先指数基金场内场外基金代码相同，消费领先LOF501090。

美股消费行业也是一个长期回报不错的行业。

不同的国家有不同的消费水平。

A股中，基本消费的长期回报高于可自由支配的消费。例如，过去几年，酒类和食品饮料等指数的回报率一直高于家电和媒体。

但美股家庭消费支出较高，且大部分家庭在食品饮料上的支出变化不大，因此美股近年来在可选消费方面取得了较高的回报。

目前国内能买到的是美股可选消费行业指数基金，华宝美国消费162415，

这个基金基本上包括我们熟悉的公司，亚马逊、耐克、星巴克……

消费必需品还没有相应的产品。

为了方便您的投资，我们特编制了下表供您参考。

消费行业现在是否值得购买？

首先我们要说明，投资指数基金最好的方式是合理匹配各种指数。

广基指数相对稳定，适合作为投资主力，而优秀行业指数爆发力强，长期收益优秀，适合作为收益放大器。

以广基指数为主体，以行业指数为补充，以估值表现为基础的定投，长期来看一定能取得很好的成绩。

03

医药行业

医药行业的需求也非常强劲和稳定。在日常生活中，我们每个人或多或少都会偶尔有点感冒什么的。感受最深的是优质医疗资源严重缺乏。在当前出生率下降、人口老龄化加剧的背景下，人民群众对医疗资源的消费需求将更加迫切，国民经济的发展将大大提升医疗消费能力。

此外，医药行业的研发创新行业壁垒较高。与其他行业相比，具有天然的护城河优势，可以产生源源不断的净利润。

A股十大行业中，医药行业的长期收入仅次于必要消费，15年增幅达到10倍。

收入真的很美，也很赚钱。长期来看，医药行业升值空间非常强，具有长期投资价值。

在配置医药行业时，市场上主要有三类医药行业指数基金。

300医药专注于大盘医药股。

全指涵盖所有医药行业股票的医药股。

它以大盘医药股为主，但医药100 具有同等权重分配。

如果你认为医药行业将成为龙头股的赢家，行业利润将集中在少数几家医药龙头股，那么300医药更适合，因为大盘股是从沪深300中挑选出来的。

目前追踪300医药的指数基金主要是易方达沪深300医药健康ETF（512010），及其OTC Link Fund 001344。

众所周知，医药行业受政策影响很大。如果你认为过于集中某些个股容易遭遇黑天鹅最好的指数基金，那么以这种思路选择医药100更为合适，因为是等权分配，不会持有股票。有太多了。

追踪医药100的指数基金主要有两种：一种是国联的000059，一种是天弘基金的001550。

此外，医药行业指数也存在不足。

如果将医药行业的子行业细分，可以分为化学药、仿制药、医疗器械、中药、医疗服务等子行业。

大部分子行业收益较好，但仿制药和中药这两个子行业收益相对较差。如果医药行业指数基金能够剔除这些劣质子板块，那么回报将大大提升。

基金公司也意识到了这一点，开发了两个新的指数：医药50指数和中证创新药指数。

医药 50 指数是医药行业的战略性指数。从医药行业中，评选出收入、ROE、毛利率等综合排名最高的50家龙头企业。

因为对盈利能力有一些要求，所以可以过滤掉一些盈利能力下降的公司，比如一些从事仿制药的公司。

创新药是医药行业的一个子行业，创新药的潜力还是比较大的。从长远来看，创新药也是推动医药行业进步的主力军。

总体而言，医药50指数较为稳定，涵盖的细分行业较多，更适合普通投资者，而创新药行业指数波动较大，风险相对较大。

目前，市场上跟踪这两个医药指数的基金刚刚成立。

Pharmaceutical 50 对应于 Wells Fargo 的 515950，Wells Fargo CSI Medicine 50ETF。

创新药指数基金为银华基金159992和银华中证创新药产业ETF。

美股医药行业也是一个长期收益不错的行业。

从 1989 年到 2014 年，标普 500 指数上涨了 465%，同期标普医疗保健板块上涨了 969%。过去的2018年，标普医疗板块也表现出了防御能力。，标准普尔 500 医疗保健等重指数和标准普尔全球 1200 医疗保健有正回报。

目前在中国能买到的美股医药行业指数基金并不多。目前规模过亿，主要是广发环球医疗000369。

该指数基金投资于全球医药行业的大盘股。不完全是美股的医药股龙头，也有欧洲、日本等市场的医药股龙头，但主力还是美股的医药行业。

最后，为了方便您的投资，我们特整理了下表供大家参考。

制药行业现在是否值得购买？

过去10年，医药行业经历了两轮低估到高估。

第一轮是2012-2015年，医药行业从被低估区域开始崛起，到2015年牛市进入高估泡沫阶段。

但当时医药行业的估值过高，导致医药行业在2015年之后走下坡路。

第二轮是在2018年底，由于医药行业的采购政策，医药行业再次被低估。

现在医药行业已经进入高估状态。

目前医药100PE百分值为74.52，PB百分值为88.7%；

均指医药PE百分值为53.78%，PB百分值为82.03%。现在购买的风险有点高。您可以等待其估值下降，然后再选择购买机会。进入。

04

科技行业

除了医药和消费本来就容易赚钱、值得长期投资的行业，科技行业也是一个值得关注和投资的行业。

一方面，科技创新是当前各国经济增长的核心动力，国家高度重视。政策扶持陆续出台，行业整体利润大幅增长。

另一方面，我国在科技领域“大而不强”。A股科技公司目前处于发展阶段，盈利能力较弱，市值较小。未来，行业将通过技术创新升级发展，有望实现业绩爆发式增长。科技产业发展空间巨大。

国家引导、政策扶持，产业发展潜力大，科技产业总体投资价值大。

目前，市场上有数十种与技术相关的主题指数。