【金检微课堂】洗钱可能围绕...

抵制非法交易账户

保护金融信息安全

银行账户是通过金融手段洗钱的重要工具。近年来，非法买卖银行账户的行为猖獗，并以“兼职”的名义，将爪子伸向了尚未经历世界的大学生。不仅严重扰乱了正常的社会和金融管理秩序，还严重危害了人民群众的财产安全和合法权益，甚至将象牙塔般的校园笼罩在“黑产品”的阴影之下。洗钱犯罪，让人们过上更好的生活。的大学生在前进的道路上“卡住”了。

根据相关法律法规，银行卡及其账户只能由发卡行批准的持卡人使用，不得出租、出借或出售。个人出售银行卡牟利，这些银行卡将被用于网络诈骗、洗钱等非法活动。个人和有关组织者出租、出借、出售、购买经公安机关认定的银行账户（含银行卡）的，应当在五年内暂停其银行账户非柜面业务，不得开立新账户。同时，您的个人信息存储在银行卡中，如果泄露，您可能会遭受财产损失。

在此，检察官提醒大家正确使用卡片出售usdt支付宝账户被冻结，远离洗钱犯罪，妥善保管好自己的身份证、银行卡、U盘、登录账号和密码，切勿轻易转让给他人。如果您发现自己买卖银行卡，应及时报告，自觉维护良好的用卡秩序，保护自己的合法权益。生活中不要被银行卡“卡住”。

抵制虚拟货币基准

保护金融消费者权益

“跑分”平台是近年来新兴的洗钱手段。这是犯罪分子搭建的洗钱渠道。参与其中，需要使用自己的微信、支付宝等收款码帮助黑产品或违法犯罪的洗钱活动，同时获得佣金。如今，“跑分”已进入“币圈”，USDT（Tether）等虚拟货币取代人民币成为“跑分”平台的新宠。“撒谎赚钱，每日2%利息”的广告广为流传，吸引了众多关注虚拟货币的群体。

然而，虚拟货币“跑分”的背后，不仅是洗钱犯罪的重灾区，也隐藏着“跑分”被洗劫的巨大风险。使用虚拟货币交易代他人收款的行为，虽然只是提供账户协助资金的转移和转换，但可能已经构成洗钱罪。同时，“跑分”平台往往要求参与者先交押金，平台直接收钱潜逃。案例比比皆是。参与虚拟货币的“跑分”，最终必然会“空人空钱”。

虚拟货币不是我国的法定货币出售usdt支付宝账户被冻结，不具有法定补偿和强制货币属性，不能作为货币在市场上流通。根据相关法律法规，国家禁止代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不得开展虚拟货币、本外币兑换业务，个人银行账户不得用于虚拟货币账户充值、提现、购销相关交易充值码及转账相关交易资金等活动。利用虚拟货币交易进行洗钱是重点整治的黑产品。

在这里，检察官提醒大家，“猎屏”等免费午餐，要么是犯罪的诱饵，要么是诈骗的号召，任何使用虚拟货币进行资金转移和兑换的活动都是违法的。大家千万不能听，不能参与，不能上当受骗，否则这个“币”的威力就足以让你失去一切。

抵制地下钱庄交易

保护外汇金融秩序

随着全球化经济和信息技术的快速发展，从事非法交易的犯罪分子层出不穷，作案手段不断更新。大量非法资金利用“地下银行”帮助“客户”转移资金。许多从事外贸业务但不愿通过正规渠道换汇的企业和个人，成为了“地下银行”的“帮凶”和“受害者”。“地下银行”可以帮助这些企业和个人通过收外币、直接支付人民币的方式完成交易。进口业务无需结汇的便利已形成相当大的市场。

然而，这背后隐藏着巨大的法律风险，从冻结银行账户到洗钱等刑事犯罪。外商通过“地下银行”汇款货款，“地下银行”却在不问客户出身的情况下进行各种“黑箱操作”，如与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作，使黑钱被骗来自中国的可以用黑钱盖住。“支付”的白大褂脱得干干净净，流入外贸商家的账户。这波操作带来的不仅仅是货款，还有漫长的“解冻”之路和惨痛的官司。灾难。

“地下银行”主要包括支付结算型和非法外汇交易型两种。它们是金融监管之外的非法组织，严重影响正常的银行金融业务，扰乱金融秩序，成为“洗钱犯罪的温床”。”，导致大量性质不明的跨境资金逃离国家金融监管，形成巨大的资金“黑洞”，助长非法集资、贪污、走私、毒品等犯罪活动。《中华人民共和国刑法修正案》（十一）），为打击“地下银行”洗钱犯罪，特别增加了“

在此，检察官提醒大家，依法经营到底，选择合法可靠的金融机构办理业务，坚决抵制任何形式的“地下银行”交易，守住法律底线，才能保住自己的“钱袋子”。

也许是不经意间，也许是一念之差，也有可能成为不法分子的“垫脚石”，成为“黑”钱变“白”的“垫脚石”。不要以为不关你的事，更不要冒险自己去尝试法律。认清洗钱，远离洗钱犯罪，打好反洗钱金融防线，是每个公民的责任。

金融安全关系到国家安全。打击洗钱犯罪是维护国家安全和金融安全的利剑。检察机关呼吁大家：请提高法律意识，守住法律底线，识别洗钱风险，远离洗钱犯罪，营造健康有序的环境。金融秩序。（北京市东城区检察院微信公众号）