为什么数字货币需要监管，各国的监管态度又是怎样的？

为什么数字货币需要监管

目前世界各国对区块链和数字货币的观察和监管越来越多，因为数字货币的到来让各国政府都非常迷茫，想监管却不知从何下手。

他们急于监管的主要原因如下：

1、欺诈：目前中国和韩国都发布了禁令，认为发行硬币可能是一种欺诈操纵。

2、庞氏骗局：ICO是一种创新，但有人认为它是传销的温床。

3、操纵：美国证监会公开警告称，某些机构可能操纵代币的市场价格。

4. 洗钱：监管机构担心有人会利用 ICO 洗钱。

5. 资助恐怖主义：ICO 可能被恐怖主义所利用。

国家监管态度和政策

不同的政治制度和社会背景也导致不同国家对数字货币的态度不同。 有的选择积极制定监管法规，有的选择完全封杀。 . .

中国：严厉的监管政策

中国对数字货币的态度比较强硬。 2017年9月起，中国将ICO定义为非法集资金融活动，关闭国内比特币交易所，立即停牌清算，暂停境内所有交易。 这些政策将对数字货币的打击最大化。

在今年的两届会议上，还就区块链问题进行了一系列讨论。 大致可以概括为三点：

1、政府积极推动区块链技术的监管规范和应用。

2、两会代表积极探讨区块链，对技术前景给予肯定。

3、多个省市积极布局区块链产业并将其作为工作重点。

由此不难看出，虽然我国对数字货币采取了比较强硬的态度，支持和肯定区块链技术，但整个区块链行业还存在很多亟待解决的问题。

日本：对数字货币最友好和开放

日本一直是数字货币市场走在前列的国家，对数字货币也比较友好。 他们搭建了一个去中心化的交易平台，颁发牌照，欢迎世界各地的交易所到日本，然后日本从这些交易所平台中获利。

日本政府通过法律对数字货币进行监管后俄国不承认比特币，实施了相关政策，承认比特币在日本是一种支付手段。 从宣布数字货币合法化到颁发金融牌照，再到比特币支付在日本市场的普及，日本已经成为比特币使用率最高的国家。

2018 年 1 月 26 日，CoinCheck 交易所在日本遭到黑客攻击，导致 5 亿 XEM 被盗，损失 5.34 亿美元。 之后日本也开始考虑制定ICO和数字货币监管，目前还没有更多消息。

韩国：尚未同意

韩国基本上是全民炒币。 比特币的交易量位居世界第三，仅次于日本和美国。 比特币的交易量甚至超过了其股票市场。

由于韩国的经济增长速度不是那么快，货币存款没有升值，只有贬值。 在这种情况下，韩国国民只能通过其他方式增加资产，而数字货币的诞生为韩国国民找到了增加资产的途径。

在政策方面，韩国也在积极制定和探索。 他们最初希望采纳司法部的提议，彻底禁止数字货币，但后来放慢了脚步。

美国：兼收并蓄，管理与发布相结合

美国从一开始就拥抱数字货币交易，监管与发行相结合。 对比特币的态度一直很暧昧。 美国允许 ICO，但受到严格监管。

以下是美国各国家机构对数字货币的监管态度：

美国证监会（SEC）：反对ICO，但倾向于采用折中的方式解决。

美国商品期货交易委员会 (CFTC)：对数字货币采取全面友好的态度。

美国反洗钱犯罪中心（FinCen）：如何定义ICO仍有待商榷，但代币绝对是钱。

美国国税局（IRS）：尽管困难重重，但将尽最大努力确保纳税人对数字货币收益纳税。

美国外国资产控制办公室（OFAC）：将采取行动冻结经济制裁对象的数字钱包地址。

数字货币在美国的前景依然光明，美国大部分监管机构对虚拟货币持友好态度。 没有人想扼杀这项创新，每个人都想保留区块链在美国的商机。

美国觊觎的是整个市场规模能给它带来的税收。 4月26日消息，纳斯达克准备在今年10月成为第一家扩大数字货币交易业务的证券交易所。 美国政府的一厢情愿是建立一个全球性的、完整的数字货币交易市场，并随着数字货币交易规模的扩大而从中获利。

如果美国真的能够成为数字货币交易的大本营，那么美国可以从两方面获益。 一是可以征收相当数额的交易税； 另一方面俄国不承认比特币，数字货币很可能成为美国的另一张新王牌。 其他国家金融市场的武器。

美国仍在继续监管，但到目前为止，尚未发布正式的监管政策声明。

俄罗斯：最严监管转向拥抱数字货币

2014年初，俄罗斯率先将比特币定义为非法货币。 总检察长办公室发表声明，禁止在俄罗斯使用比特币，全面禁止以比特币为代表的数字货币交易。 俄罗斯因此成为比特币最大的受限市场之一。

如今，为了促进经济发展，俄罗斯政府不再打算盲目封杀数字货币。 2017年，俄罗斯中央银行正式批准了该国第一家合法数字货币交易所Voskhod，与其他国家在区块链技术方面的合作也如火如荼。 政府甚至会补贴挖矿用电。 俄罗斯第三大国有银行 Gazprombank 正试图推出数字货币交易服务，并提议在五年内对 ICO 发行人进行资格认证。 甚至有传言称，俄罗斯正准备发行加密卢布。 普京建议金砖国家和欧盟国家在未来使用区块链和智能合约技术来启用一种新的跨国加密货币。

数字货币当初之所以被封杀，是因为经济价值尚未体现，容易成为犯罪的工具。 如今数字货币所展现出的巨大潜力，迫使近年经济形势不佳的俄罗斯重新审视这一新的商机。

文末总结

从目前的监管情况来看，不同国家持不同态度。 但唯一可以确定的是，各国都倾向于出台越来越严格的监管制度，相对开放的日本和美国也不例外。 在这种情况下，笔者认为中日美韩俄等主要数字货币国家应致力于达成相对一致的监管态度，努力完善区块链和数字货币产业，鼓励创新和创新。监督的同时发展。 区块链和数字货币是全球市场的机遇。 随着监管政策的逐步出台和各国行业意识的提升，“泡沫”的帽子必将摘去，迎来行业的又一个春天。