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银行监控个人现金流，如果每天转账达到20万，会上报吗？老大，别公转私了
银行监控个人现金流，如果每天转账达到20万，会上报吗？老大，别公转私了
今天，是否还能简单粗暴地利用公私转移来避税？ 我明确告诉你，没有。 为什么？
因为银行会监控一个人的现金流，大额存款和取款都要上报，大额转账也要上报国家反洗钱中心。
可以说，每一位银行客户都处在银行反洗钱系统的监控之下。 之所以很多人没有注意到，是因为你的银行卡账户里一切正常。
事实上，在你不知情的情况下，银行的反洗钱系统已经对你进行了数十次检查。
我们可以举个例子：比特币交易
只要银行卡账户涉及比特币交易，就会立即被冻结。
像比特币这样的虚拟货币基本上是专门为洗钱而创建的。
虚拟货币中的钱包括世界上所有最黑的钱。 诈骗、贪污、抢劫、贩毒等
很多人可能会说，你买比特币的钱是干净的。 但是如果你卖比特币，你收到的钱可能是一个暗账户。
有人炒比特币，赚了大钱，还沾沾自喜。 殊不知，你赚的每一分钱，都可能沾染着无辜人民的鲜血。
目前，国家还没有出台法律将比特币交易定义为非法。 因为国家知道有很多老百姓在这里买卖，国家不想一锤子把所有人都打死。
但是每家银行都对比特币交易进行打击。
只要您的银行卡账户涉及虚拟货币交易。 别想太多，一定是第一次冻。 你甚至没有机会把钱从那里拿出来。
如果金额不大，一周半后可能会被解封，这是银行的警告。 量大的话可以慢慢等。
如果个人日转账达到20万，会不会被举报？
每日取款5万元，个人每日转账20万元，将上报国家反洗钱中心。
大额取款需预约！
这真的不是银行为难客户，这是央行的要求。
只是很多银行为了方便客户和人性化服务，并没有严格执行。
银行税务共享信息
银行和税务信息已经共享，现在如果税务需要，掌握私人账户的资金变动不再那么困难。 地方机构与税务、反洗钱机构的合作势必会增加，老板私人账户与公司公众账户之间的频繁资金往来将面临监控。 税收监管法外无立足之地，偷税漏税必须严查！
银行会用什么来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常？
工资收入、储蓄水平、工作要求和历史转账金额。
1、工资收入
如果你月薪只有5000，突然有一天你去银行存款50万，那你别想太多，银行的反洗钱系统肯定会盯上你的。
也许你存钱的银行不会要求更多的业务。 但是过不了多久，银行的客服肯定会打电话给你交易比特币银行卡被冻结，问你钱是从哪里来的。
打电话给客服咨询已经是小事一桩了。 如果你不能回复，或者非常可疑，银行会冻结你的账户。
2.存款水平
您的银行存款总资产只有5万元，但经常与多人进行大额转汇汇款。 这绝对是不正常的。
如果你交易的账户没有问题，银行会打电话咨询。 如果其中任何一个账户出现问题，您的银行账户也将立即被冻结。
三、工作原因
很多人工资低、存款少，但因为工作原因，经常要转移大笔资金。
银行也会查。 银行核对无问题后，不会干预您的转账汇款。
4、历史现金流量
你和普通人一样，一直都是用银行卡存取款，突然有一天你的银行卡转了几百万。
那么银行肯定会怀疑你是不是在做违法犯罪的事情。 温和的一种是冻结银行卡。 如果严重的话，可能还得去公安系统查询。
有人说，中了彩票怎么办？
如果你中了彩票，你已经合法地纳税并向银行报告。 银行知道你的钱是从哪里来的，所以不会问你。 只要不花钱做违法犯罪的事情，想怎么花就怎么花。
大数据时代，谁也逃不过银行的监控
无论你是平民还是亿万富翁，都处在大数据系统的监控之下。
给老板和会计的重要提示，不要用企业对私人粗暴地避税！
企业经营有无异常，发票、申报资料是否真实，系统会自动比对分析。
在动态监控下，一旦出现异常，如低税率，系统会自动预警。 无需他人举报，税务局便可知道哪家公司可能在办公室内涉嫌偷税漏税。
告诫所有企业主：停止使用个人银行账户隐藏公司收入，少交税！
一旦被查处，补税是小事，还要缴纳大笔的滞纳金和税务行政罚款。 构成犯罪的，将承担刑事责任！
中国的国家税收环境极其复杂。 老板不是财务经理，但一定要有财税意识。
说到税收，除了个人，可以说这也是所有企业都需要考虑的大问题，就连马云、刘强东也在其中。 不然怎么会有马云这样没有工资的，而刘强东的年薪只有一块钱？ 羊毛布？
其实，上面使用的节税避税方法只是《避税》一书中众多避税方法中的一种。 本书通过数百个真实案例，结合各种避税方法，告诉你如何正确有效地做到这一点。 并合理避税。
很多人是不是觉得避税问题只有财务出类拔萃的人才知道，但其实老板也需要了解一定的避税知识，才能合理帮助公司节约开支，最大化你的利润。
《避税》一书2021年改版更新交易比特币银行卡被冻结，适用新特许权法，享受最新优惠政策。 如果你是企业主、金融人士、高收入人群，那么本书非常适合你阅读。
（注：以上信息仅供参考，切勿走弯路，依法纳税，人人有责）
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