【头条】银保监会：防范不法分子以“虚拟货币”“区块链”名义非法集资

反传销网8月25日发布：此类区块链是骗局！ 银保监会公安部紧急风险提示，监管首次明确！一周内第四次

币圈监管再次升级。 8月24日，银保监会正式发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义非法集资的风险提示》。

这是自去年9月4日央行等七部委将ICO定性为非法集资以来，监管部门首次发布公开声明。 而这也是本周监管的第四枪。

就在本周，针对虚拟货币的监管措施陆续曝光，包括封禁一大批区块链头部自媒体公众号； 禁止酒店、商场、写字楼等场所举办虚拟货币推广活动； 多次约谈支付宝等，要求第三方支付机构建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

监管之猛，被币圈人士称为“九十四周年庆典”。

与一年前央行发文相比，此次银保监会发布的风险提示，对虚拟货币和区块链的乱象梳理得更加清晰，对各项业务的描述更加具体和定性. 这意味着，虽然去年监管启动后，以“区块链”噱头为名的币圈乱象持续发酵，交易所等虽然名义上“出海”，但依然为国内大众服务，规避监管以各种方式。 措施层出不穷，但目前监管部门对相关情况已经非常清楚，这也意味着未来如果采取相关措施，将更加精准有力。

券商中国记者将风险提示中的相关重点内容整理如下，基本勾勒出相关行为的特点。

1.定性。 打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是对区块链概念的炒作是非法集资、传销、诈骗的现实。

2. 联网。 依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。

3.跨境。 通过租用境外服务器建设网站，实质上为境内居民开展活动，远程控制违法行为的实施。

4. 欺骗的，诱人的，隐蔽的。 利用热点炒作，捏造理论，利用大V平台。

5.代币以ICO、IFO、IEO、IMO等创新名称发行。

6、非法集资、传销、诈骗等违法风险较多。

关注一：区块链骗局三大特征

银保监会表示，区块链骗局多以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运作难以长期维持时间。 并请广大民众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。

银保监会表示，在“金融创新”和“区块链”的旗号下，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”的活动往往有以下三种特征：

1、网络化、跨界化明显。 依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。 有个人在聊天工具群中声称自己已经获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这极有可能是一种诈骗行为。 这些非法活动的资金大部分流向国外，监控和追踪难度很大。

二是具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热点概念炒作，编造各种“高高在上”论，有的甚至借名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌” ”、“投资周期短、收益高、风险低”，极具欺骗性。 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定获利和提现门槛等手段，非法牟取暴利。 此外，一些不法分子还打着共享经济的旗号，以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或以IMO的形式进行虚拟货币炒作，具有很强的隐蔽性和欺骗性。

3、存在各种违法风险。 不法分子以“静态收入”（货币升值获利）和“动态收入”（线下开发获利）为诱饵，通过宣传吸引公众投资资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大活动范围。资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。

关注点二：虚假欺骗，监管声音密集

银保监会发布的风险提示直接称，一年多来，各类以区块链为名的私募、众筹、募资项目，都瞄准了“金融创新”和“区块链”。 打着旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金，侵害公众合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术推广比特币平台违法吗，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。

近期，随着宏观层面金融风险的积累，币圈监管逐步收紧，各类监管调控措施密集出台。

8月22日下午，北京市朝阳区金融和社会风险防控领导小组办公室发布通知，禁止举办虚拟货币推介活动。 通知指出，为保护公众财产权益，确保人民币法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融体系安全稳定，国家互联网金融中心风险专项整治工作领导小组办公室《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整顿工作的通知》现要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等场所不得承接任何形式的虚拟货币交易场所货币促销和宣传活动，如了解相关情况，可及时向区办反映。

8月21日晚，一批大型区块链相关微信账号被封，包括深链财经、金色财经、火币资讯、佳能评级、币世界新闻社、每日币阅、TokenClub、无界区块链等。相关微信公众号页面显示：经用户投诉，经平台审核，违反《即时通讯工具公共信息服务发展管理暂行规定》，已责令封禁所有内容，账号已被暂停。 腾讯方面回应称，部分公众号涉嫌发布ICO、虚拟货币交易炒作信息，违反了《即时通信工具公共信息服务开展管理暂行规定》。 他们已被勒令屏蔽所有内容，并且他们的帐户已被永久停用。

关注点三：支付终端将被严查，腾讯、蚂蚁金服将介入

据新京报报道，腾讯和蚂蚁金服两大支付平台也对虚拟货币交易开展了清理工作。 其中，腾讯表示，在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为采取的措施包括“限制平台收款账户收款功能”、“限制个人卖家账户收款金额”等，并已完成所有虚拟货币违规行为。使用商家帐户进行货币交易。 清理货币交易。

腾讯方面表示，在支付渠道方面，腾讯针对违规采取的应对措施包括：1、限制平台收款账户的收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟货币交易收款。 2.限制个人卖家账户的收款额度，只满足日常社交业务使用，限制虚拟货币相关交易的收款。 目前已完成所有使用商户号的虚拟货币交易清算。 3.实时监控日常交易，可根据命中交易的风险严重程度评估直接拦截。

据新京报报道，支付宝将视情况采取限制账户收款功能甚至永久限制涉及虚拟货币交易的个人账户收款等措施。 下一步，支付宝和蚂蚁金服将继续密切监测和排查涉及虚拟货币的场外交易，建立重点网站和账户检查制度。

支付宝和蚂蚁金服将继续密切监测和排查涉及虚拟货币的场外交易，建立重点网站和重点账户检查制度推广比特币平台违法吗，并在用户举报后第一时间采取相关措施。

此外，蚂蚁金服还表示，支付宝还将通过多种方式对平台用户进行风险防范教育，提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗，认清虚拟货币交易的风险，规避可能存在的风险。 遭受的损失。

看点四：下一步会有这些监管措施

为维护金融稳定，去年在互联网金融风险专项整治框架下，央行会同多部门指导地方对虚拟货币交易场所和ICO活动进行清理整顿，并发布《公告》关于防范代币发行融资风险》。 此后，采取了一系列措施，如禁止交易平台提供虚拟货币和法币兑换服务，清理整顿矿场等。 互金专委会也多次发布报告，提示相应风险。

据接近全国互联网金融风险专项整治小组办公室的人士透露，为巩固专项整治工作成果，防范化解金融风险，下一步相关部门将进一步采取有针对性的清理整改措施。维护金融秩序和社会稳定。

一是对服务器位于境外但实际为境内居民提供交易服务的124家虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施。 下一步就是加强监控，实时封杀。

二是加强对新认定的境内ICO和虚拟货币交易相关网站和公众号的处置。 及时关闭查封境内ICO、虚拟货币交易场所网站、公众号，以及为上述活动提供支持和服务的公众号、自媒体、网站。

三是从支付结算端着手，继续加强清理整顿力度。 多次约谈第三方支付机构，要求其严格执行不开展比特币等虚拟货币相关业务的要求。 责成相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

看点五：除了ICO，还有IFO、IEO、IMO

银保监会发布的风险提示指出，部分不法分子还以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或打着共享的旗号，以IMO的形式进行虚拟货币炒作。隐蔽性强的经济体。 和骗人的。

小科普：

IFO - 初始分叉产品

”IFO全称“Initial Fork Offerings”，是指通过分叉比特币区块链产生新的代币，并声称可以实现比比特币更好的功能的现象。IFO以8月初BCH的诞生为代表事件。 2017年11月15日，李笑来宣布要推出SBTC在币圈引爆这一现象，但目前还没有像ICO一样成为共识，网友戏称IFO是继ICO之后出现的一种新的集资手段。

IEO——Initial Exchange Offerings（初始交易所发售）

IEO是指发行以交易所为核心的代币，如币安的BNB、火币的HT等，类似于交易平台自带的积分系统，是一种中心化的虚拟货币。 发行的代币只能在本交易平台买卖，不能跨平台交易，也不能提现到自己的钱包。 可在二级市场交易，也可用于抵扣手续费、用于平台投票等。

IMO：初始矿工产品

IMO是指发行一种特殊的矿机，通过挖矿产生新的数字货币。 目前的案例有迅雷万客云-链客（原万客币WKC）、快播流量矿的流量宝箱-Flow Token（LLT）、暴风播客云-BFC积分等。

然而，2017年1月12日，迅雷旗下“链克”（原“万客币”）被“中国互联网金融协会”点名批评。 报告中将以迅雷为代表的IMO模式定位为变相ICO，并指出该模式存在风险隐患。

关注六：“出海”交易平台备受关注

2017年9月4日，央行等七部委发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，要求对违法违规的代币融资交易平台，金融管理部门将要求电信主管部门依法关闭网站 平台和手机应用报请网信部门下架手机应用，并依法提请工商行政管理部门吊销其营业执照. 此后，包括火币、OKCoin在内的多家虚拟货币交易平台相继宣布暂停人民币交易业务。

法币业务关闭后不久，火币、okcoin等交易平台“出海”，通过设立国际站、在海外承接服务器、在海外注册相关公司等方式，企图逃避监管，但服务对象主要在国内用户。 对于这种与监管“躲猫猫”的情况，从此次发布的风险提示来看，监管掌握了基本情况。

一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。 有个人在聊天工具群中声称自己已经获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这极有可能是一种诈骗行为。 这些非法活动的资金大部分流向国外，监控和追踪难度很大。

值得注意的是，不久前，全国互联网金融风险专项整治小组组长、中国人民银行副行长潘功胜公开强调，禁止ICO和数字货币交易活动。 潘功胜表示，ICO及各种变相ICO、比特币等数字货币交易活动、互联网外汇交易平台涉及非法集资、非法发行证券，“不被允许”。

他强调，一些机构在中国境内遭到攻击后，未经中国政府许可，走出国门，仍与中国居民开展业务。 这也显然是非法和被禁止的。 如果新的互联网金融产品和业态不符合现有的法律和政策框架，就会被“淘汰出局”。

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