金融监管研究

吴云;薛宏娇;朱伟;罗凡;

摘要：

虚拟货币洗钱问题日益突出，引起国内外监管机构的关注。但是澳门虚拟货币交易，目前关于这个问题的研究很少，也没有关于虚拟货币洗钱方法的打字总结。本文分析了虚拟货币洗钱固有风险的来源和特点，总结了利用虚拟货币洗钱的方法。虚拟货币的内在风险主要源于区块链的去中心化安排和点对点交易方式。其固有的风险特征包括：匿名性可以隐藏交易主体的身份，点对点交易可以规避监管澳门虚拟货币交易，非面对面交易增加交易监控难度，交易无国界容易出轨各国的主权监管，各种交易方式，为资金链的隐蔽提供了便利。 我国利用虚拟货币洗钱的方法简单直接，没有刻意使用过于复杂的隐蔽和隐蔽手法；而目前国际上常用的洗钱手段相对复杂专业，包括暗网洗钱、混币洗钱、利用监管洼地洗钱、分层洗钱等。洗钱和洗钱有五种类型。根据金融行动特别工作组于2019年制定的国际反洗钱标准，一个国家或地区可以选择禁止或允许虚拟货币，如果被禁止，则必须有效打击，如果允许，则必须有效受监管。在政策层面，我国应密切关注洗钱方式的变化，进一步打击非法交易所切断交易渠道；同时，注意利用国际反洗钱合作机制，从境外合法交易所获取反洗钱信息，加强对跨境虚拟货币洗钱的打击力度。

关键词：虚拟货币；洗钱的内在风险；洗钱的类型

摘要：

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基金会：

作者：吴云；薛宏娇；朱伟；罗凡；

DOI:10.13490/j.cnki.frr.2021.10.001